Ebook Bí quyết làm chủ dòng tiền cho mọi doanh nghiệp từ Nhỏ đến Lớn

Ebook Bí quyết làm chủ Dòng tiền cho mọi Doanh nghiệp từ Nhỏ đến Lớn

Nếu muốn biết một doanh nghiệp đang hoạt động như thế nào, hãy nhìn vào dòng tiền của doanh nghiệp đó. Dòng tiền (Cash flow) là một trong những khái niệm quan trọng nhất trong kinh doanh thế nhưng nó lại không được nói đến nhiều và phân tích cụ thể như những khái niệm khác. 

Dòng tiền là gì?

Dòng tiền (Cash flow) là thước đo dòng tiền vào và dòng tiền ra của một doanh nghiệp. Nó được thể hiện trong báo cáo lưu chuyển tiền tệ, hay còn được gọi là cash flow statement. Khi muốn đo lường sức khỏe tài chính của một doanh nghiệp, một trong những vấn đề cần xem xét đầu tiên là dòng tiền của doanh nghiệp đó. 

Các CFOs   và đội ngũ tài chính cần nỗ cải thiện dòng tiền và đưa ra các giải pháp khi thấy dòng tiền giảm xuống dưới mức tối thiểu - mức mà doanh nghiệp đã xác định là đủ để tối ưu hóa dòng tiền vào và ra. 

Hãy kiểm tra xem những khía cạnh nào của doanh nghiệp có thể ảnh hưởng đến dòng tiền bằng cách phân tích dòng tiền, để thấy được chu kì dòng tiền vào và ra của doanh nghiệp. Phân tích này sẽ giúp cho các nhà lãnh đạo doanh nghiệp và các nhà đầu tư đưa ra quyết định tài chính tốt nhất có thể. Mục tiêu cuối cùng là đảm bảo đủ dòng tiền cho doanh nghiệp cũng như đưa ra phương pháp quản lý dòng tiền tối ưu. 

Dòng tiền hoạt động như thế nào?

Dòng tiền là thước đo tổng dòng tiền vào trừ dòng tiền ra của một doanh nghiệp. 

Khi tài sản lưu động của một công ty lớn hơn các khoản nợ ngắn hạn, nó được coi là dòng tiền dương.

Dòng tiền âm xảy ra khi một công ty có dòng tiền ra (chẳng hạn như mua hàng tồn kho, trang trải chi phí hoạt động hoặc thanh toán các hóa đơn khác…) lớn hơn dòng tiền vào. 

Dòng tiền thường được chia thành ba loại: dòng tiền từ hoạt động kinh doanh, dòng tiền từ hoạt động đầu tư và dòng tiền từ hoạt động tài chính. Chúng thể hiện khoản tiền phải chi trả hoặc nhận được từ các hoạt động kinh doanh cốt lõi của công ty, mua hoặc bán chứng khoán và huy động tiền hoặc trả nợ.

Tại sao dòng tiền lại quan trọng?

Cùng với báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh và bảng cân đối kế toán, báo cáo lưu chuyển tiền tệ của công ty được coi là một trong ba báo cáo tài chính chính mà các giám đốc điều hành, đội ngũ tài chính, người cho vay và nhà đầu tư sử dụng để hiểu những gì đang xảy ra trong hoạt động kinh doanh.

Tầm quan trọng của nó không hề được phóng đại. Trong Khảo sát về vai trò của CFO vào mùa thu năm 2020, 3/4 số CFO được hỏi cho biết công việc của họ có phần khó khăn (58%) hoặc khó khăn hơn nhiều (17%) so với trước đại dịch. Thách thức lớn nhất đối với họ khi đại dịch diễn ra là họ phải gánh vác quá nhiều trách nhiệm (51%), nhưng việc quản lý dòng tiền và lên các kế hoạch tài chính hợp lý cho doanh nghiệp cũng đang là một bài tài toán khó với 43% lượt bình chọn.

---

Cuốn Ebook Bí quyết làm chủ Dòng tiền cho mọi Doanh nghiệp từ Nhỏ đến Lớn: Đấu Tranh Vì Dòng Tiền - Trận Chiến Sinh Tồn Của Doanh Nghiệp Nhỏ sẽ cung cấp cho các bạn những kiến thức hữu ích về Dòng tiền. Bên cạnh đó, chúng tôi còn cung cấp những case-study điển hình về dòng tiền của các doanh nghiệp lớn trên thế giới để giúp bạn có thể dễ dàng ứng dụng kiến thức vào doanh nghiệp!

Mời các bạn đọc chi tiết Ebook Bí quyết làm chủ Dòng tiền cho mọi Doanh nghiệp từ Nhỏ đến Lớn:

Sách Doanh Nhân mong muốn mang đến cho quý độc giả, các doanh nhân những kinh nghiệm kinh doanh và phát triển bản thân thiết thực nhất, giúp bạn nhanh chóng đạt được hiệu quả kinh doanh, tăng trưởng doanh thu bền vững và cuộc sống thịnh vượng nhất.